今年年底，一条微博
让#杀猪盘#重新回归到大家的视野
微博9月发出，11月底开始引发网友共鸣
上万名网友留言表示
自己也被“杀”过
#杀猪盘#到底是什么？
它是如何操作进行诈骗的？
近日
红河州蒙自市公安局
成功打掉一个诈骗团伙
抓获犯罪嫌疑人8人
该团伙通过“杀猪盘”“婚恋交友”等方式
先后诈骗共3000余万元
读前科普
杀猪盘：
是“从业者们”自己起的名字，是指放长线“养猪”诈骗，养得越久，诈骗得越狠。
步步为营 以恋爱的名义“投资”
2020年7月，“小莉”通过一款社交婚恋软件，认识了一名昵称叫“风清云淡”的男子，该男子通过花言巧语，取得了“小莉”信任，建立了亲密关系。
2020年8月7日，“风清云淡”利用“小莉”对其的信任，开始向“小莉”介绍高额回报的投资方式，让受害人“小莉”一起进行网络赌博。
受害人“小莉”：“8月8号，我第一次放了1万块钱，试了一下，当时试了就感觉，几分钟可以得到利润了， 到晚上的时间，我就又刷信用卡放进去好多，但是感觉 我这一天的收入还是挺高的。几分钟的时间就可以挣到很多钱，我就相信他一步一步的投钱进去了。”
在巨大收益驱动下，“小莉”向该赌博网站账号充值50多万，表面数字上都是稳赚不赔，但是当“小莉”想要取现时，赌博网站客服却说，必须充值达到最高会员才能取现。
受害人“小莉”：“我不断的充值，达到最高的会员，想提现，（赌博网站客服）他说要上税，当时我把税也上了。上税提现，那个钱就不到账，他说是国外的钱，到国内到账额度有点大，到账有点慢， 我就打电话给他（“风清云淡”）联系，他就说再等等。我就左等右等，这个钱就不到账，我最后给他发信息，他就再也不回我了。他把我的微信拉黑，我打开网站进去以后，看里面金额没有，钱也不到账。”
在这个过程中，“小莉”不仅用尽了自己的积蓄，还向亲友借钱，刷自己信用卡，向银行贷款，先后被骗179万元。
直至发现只能充值不能取现，而“心上人”也消失了，赌博网站也打不开了，“小莉”才发现自己被骗了。
8月24日，“小莉”向红河州蒙自市公安局报警。
杀猪盘
感情金钱双双落空 电诈真面目浮现
蒙自市公安局反电信网络诈骗中心民警 何野：“当时，“小莉”向我们提供了，她当时转账的银行流水，在这些银行流水当中，就有涉及到多个账号，我们对这些账号，进行了资金流的分析，从这些账号来看，持卡人并不是本人持卡，真正的持卡人是另有其人。”
警方对持卡人的社会背景调查分析，发现这些账户之中的资金汇入和转出情况反常，不可能存在那么大的资金流水，再根据从交易明细款项特征来看，这些银行卡真实的目的就是用于电信网络诈骗。
蒙自市公安局反电信网络诈骗中心民警 何野：“在对资金流的分析当中，我们可以看出，这个资金流是通过转入这个卡，一层又一层，分多级账户，转入到最后的取款账户。顺着这条线很快的就有了取款的这些人员，顺藤摸瓜 经过研判之后，一个负责曲线转移资金的“背包客”小组，就浮出了水面。”
蒙自警方所说的“背包客”，就是把电信诈骗及其他网络犯罪的犯罪所得转移和漂白。
随着案件研判工作的推进，以罗某为首的“背包客”工作小组浮现了出来。
分工明确 幕后黑手浮出水面
随着民警进一步对“小莉”案件的研究，经资金流等分析，从事非法收购买卖银行卡四件套的犯罪嫌疑人应某进入警方视野。
蒙自市公安局反电信网络诈骗中心民警 何野：“应某收售的一套银行卡，就有受害人（“小莉”）汇入的资金，通过多级的银行转账，最终这笔资金又由罗某为首的背包客团伙取出，应某的这个行为就是涉嫌“灰色产业”的犯罪。”
经专案组研判，初步确定犯罪嫌疑人罗某、毛某、黄某、甘涛、余某、吴某、周某7人组成的诈骗团伙，及非法收售银行“四件套”的犯罪嫌疑人应某。专案组立即行动前往四川进行抓捕。
蒙自市公安局反电信网络诈骗中心负责人 李捷：“到了成都以后，我们调取了当地的监控，确定了这几名嫌疑人，分别在四川绵阳市、三台县、（眉山市）丹棱县，于是我们就分派各组到当地实施抓捕。”
抓捕黄某时，从当地监控看是一名中性男子打扮，但进一步侦查后，黄某是一名女性，于是民警改变了抓捕策略，派了一名女民警，在四川省眉山市丹棱县黄某朋友家中将其抓获。
蒙自市公安局反电信网络诈骗中心负责人 李捷：“到下午3点左右开始去找，通过当地的村干部到处询问，挨家挨户的找，最终在凌晨两点左右，在罗某的亲戚家中，将其抓获。”
异地诈骗 警方追捕难度大
在四川省眉山市丹棱县一地，共抓获了4名“背包客”犯罪嫌疑人，在四川省成都市，把其他3名“背包客”犯罪嫌疑人抓获。就剩从事“灰色产业”的应某还未有消息。
民警立刻全天监视犯罪嫌疑人应某的家，在应某家灯亮时，民警进屋将犯罪嫌疑人应某抓获，并在楼下车里查获大量犯罪工具。
经审讯，这个“背包客”犯罪团伙是一个分工明确的工作小组，在成都主要是负责电信网络诈骗和网络犯罪的资金转移，还有取款等工作，罗某提供具体的工作地点和固定的居所，分配具体任务，由毛某、甘某、黄某多人进行具体的取现和转移资金的操作。
蒙自市公安局反电信网络诈骗中心民警 何野：“在罗某布置具体的任务之后，他们就会到银行在ATM机，或者是柜台进行取款的操作，同时，这个罗某，根据他们取款的具体金额来，分配每个人相应的报酬，最后经核查，他们的取款金额达到了3000余万元。”
在抓获犯罪嫌疑人应某后，应某的供述他非法收受了多套银行卡四件套，其中有一套的银行卡四件套，有笔资金是由本案受害人“小莉”直接汇入，通过多次转账，最终又通过罗某的团伙把资金取出转移。
目前，罗某、毛某、黄某、余某、周某和应某，6人已被蒙自市检察院分别以“掩饰隐瞒所得罪”和“收买、非法提供信用卡信息罪”2项罪名批准逮捕，吴某、甘某2名犯罪嫌疑人被蒙自市公安局依法采取强制措施。
警方揭秘“杀猪”套路
经过民警一个半月的多地抓捕，8名犯罪嫌疑人全部落网，然而任何一宗电话网络诈骗，都离不开信息流（通过电话、短信、网络等方式洗脑）和资金流（通过银行卡、第三方支付等转账）两个要素，而这两个要素最重要的载体就是手机卡和银行卡，简称“两卡”。
本案中民警所提及的“灰色产业”或者“黑灰产业”，就是犯罪分子或诈骗团伙，违法收购了他人银行卡、电话卡、U盾、账户信息四件套，用作电信诈骗的上游犯罪工具，在受害人被骗之后，把骗得钱款转到诈骗分子所收购的银行卡上，进行相应的提款，使受害人蒙受损失。
在本案中，民警称“灰色产业”是电信网络诈骗“开端”，而“背包客”民警又称其为电网诈骗的“末端”。
蒙自市公安局刑侦大队教导员 周嗣承：“背包客在电信网络诈骗过程当中，主要是指个人利用自己的银行卡，或者他人的银行卡，在我们国家的境内，或边境地区 为境外的赌博集团或诈骗集团，进行存取款，服务的犯罪活动。”
如果没有“背包客”非法取钱方式，诈骗分子就很难获得诈骗来的钱款。
蒙自市公安局刑侦大队教导员 周嗣承：“对“背包客”的认定（犯罪），也有一定的困难，因为背包客和诈骗分子之间只有一个简单的通联，他们之间是不认识的，诈骗分子通过一些新媒介，在网上招募，招募到背包客之后，背包客听嫌疑人下达的指令，进行取款的活动，他们之间是没有什么联系的，联系不紧密，就为打击背包客的上线，和相关的嫌疑人造成了一定的难度。”
电信网络诈骗犯罪分子为了逃避打击，一般采取购买手机卡和银行卡的方式，这也滋生了买卖、租售银行卡和手机卡的庞大产业。
因此，切断“两卡”的买卖、租售链条，可以有效地制止“灰色产业和背包客”的出现，进而大幅遏制电信网络诈骗高发态势。
如何识破杀猪盘？
当你有一位“线上恋人”
却从未和ta见过面
而ta却要带你一起“理财”“发财”时
你可能就进入了“杀猪陷阱”
或许“爱”会令人盲目
但谈“钱”，请务必清醒！
