5月8日下午13:40分左右，一名年轻客户急匆匆赶到招商银行衢州柯城小微支行办理取现业务。该客户要求先查询账户余额，因客户年纪不大，不清楚账户余额的情形较为反常，立即引起柜面人员的警觉。

柜面人员查询资金交易明细后发现异常，这张银行卡归属于异地，客户在上一日在其他网点办理挂失补卡后，于5月8日当天13:16至13:30分由多人、多笔转入资金合计9.1万余元，这离客户来网点取现的时间仅不到半小时。

柜面人员询问客户是否知晓账户交易情况，该客户回答支支吾吾，一会儿说是工资，一会儿说是“别的钱”，对账户资金来源的回答前后不一致。细心的柜面人员还发现，该客户在办理业务时，频繁使用微信与他人语音对话，疑似有同伙指挥该客户进行操作。因交易可疑，柜面人员要求客户提供交易背景材料，客户表示无法提供，随即我行员工婉拒了客户的取现要求。

支行运营主管综合评估后判断该笔交易异常可疑，于是立即将情况上报支行行长。在支行行长授意下，运营主管立即将该账户的异常情况上报衢州当地反诈中心。就在客户13:59离开网点时，支行得知该账户于14:00被多个异地的公安机关冻结，真可谓是心悬一线。

这是招商银行衢州柯城小微支行今年第二次成功堵截疑似电信网络诈骗资金，不仅第一时间避免了客户资金损失，而且得到了当地反诈中心高度赞扬。得益于日常对相关制度的学习培训和案例分析，该支行员工的反诈意识和反诈能力不断提升，练就一双火眼金睛，在做好客户服务的同时，也全力守护好客户的“钱袋子”。

无独有偶，5月17日，招商银行衢州江山小微支行成功堵截一起电信诈骗案件，为客户避免了1.5万元资金损失。当天下午15时，70岁左右的郑先生来到招行衢州江山小微支行办理转账汇款业务。客户在填写汇款单时表示用途要备注“购物送原始股”，大堂经理听到后立即警觉并叫来大堂主管核实情况。经询问，客户近期经朋友介绍加入了一个名为“照现生态浙江”的微信群，该群有近500人，每天会发布一些关于“照现生态”的商城信息，定于5月20日上联盟链，推出消费购物赠原始股活动。郑先生对此活动深信不疑，表示身边有很多人都已汇款至该公司，有人最多汇了20万。

招行江山小微支行大堂主管意识到这可能是一起电信诈骗案件，便阻止郑先生继续转账，向其讲解类似诈骗案例，列举常见网络电信诈骗手段，但郑先生依然对此活动深信不疑，执意要汇款。无奈之下，大堂主管只能拨打110报案，经派出所民警排查后确定该案件为电信诈骗，最终成功避免客户1.5万元资金损失。同时，招行衢州江山小微支行员工还耐心指导郑先生下载安装“国家反诈中心APP”，就加强支付安全常识及防范电信网络诈骗相关知识进行详细讲解。

事后，客户郑先生被招行衢州江山小微支行员工认真负责的态度深深感动，并表示“招商银行能保护我们老百姓的资金安全，把钱存到这儿我们放心！”

@招商银行衢州分行

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