《中国银行业理财市场年度报告（2022年）》显示：截至2022年底，银行理财市场存续规模27.65万亿元，全年累计新发理财产品2.94万只，募集资金89.62万亿元，为投资者创造收益8800亿元。至此，银行理财业务在历经“破净潮”、“赎回潮”等重重考验之后，交上了“打破刚兑”后的第一份答卷。
随着投资者教育的高度重视和深化，在构建多元化、多策略、分散化的资产配置“新常态”下，高度专业化的财富管理人成为市场、行业以及投资者的迫切需求。
- 01 认识AFP金融理财师 -
AFP金融理财师是财富管理领域具备高水准专业服务能力的专业人士。AFP金融理财师证书是财富管理领域从业人员普遍持有，备受银行、保险、财税、证券、信托、互联网金融、基金以及第三方财富管理机构青睐的专业金融证书。
发证机构
AFP金融理财师证书由总部位于美国丹佛的非营利组织FPSB（国际金融理财标准委员会）统一签发，AFP持证人具备高水准的理财规划专业能力和职业道德，他们以个人/家庭的资产和收入为基础数据，为客户提供科学、可操作、可实现的综合投资理财规划方案，帮助客户实现财务目标，拥有体面人生。
两级认证
CFP认证体系由FPSB于1969年设立，至今已经有超过50年历史。在我国大陆地区，采用“AFP - CFP两级认证 + 特殊项目(CPB、EFP)认证”的进阶认证模式。AFP金融理财师是CFP国际金融理财师的第一阶段，是真正面向个人/家庭投资理财的专业金融理财证书。
持证人规模
截至2022年12月底，我国大陆地区AFP持证人总数累计超过21万，广泛分布于银行、保险、证券、信托、互联网金融、第三方财富管理机构等金融机构/企业的零售金融、个人理财、资产管理、私人银行等重点业务条线，成为财富管理领域创新发展的中坚力量。
- 02 AFP金融理财师学什么？ -
AFP认证培训围绕金融理财八类核心专业知识和技能进行课程设计，旨在帮助理财师搭建完整的金融理财基础知识及理念框架，培养财商逻辑链条，系统掌握理财规划实务技能，熟练运用各类投资理财工具，进而为客户提供专业理财咨询服务及综合性的家庭理财方案。
经典课程
构建完整的金融理财基础知识及理念框架，掌握金融理财综合实务操作技能。
配套升级
AFP认证培训配套升级的实务课程，立足于投资者财富管理需求，认知、产品、工具等方面重点赋能，全面升级理财师的产品营销能力。
- 03 AFP金融理财师考试相关 -
AFP金融理财师认证考试通常采用“线下+机考+闭卷”形式，常设考区遍布北京、上海、广州、武汉、成都、南京、西安、杭州、沈阳等全国各大城市。FPSB China也会根据实际情况需要增设临时考区或在线考试，最新考点安排可登录www.fpsbchina.cn查询。
考试须知
报考条件
报名参加AFP金融理财师认证考试须满足：（1）大专及以上学历（专业无限制）；（2）获得AFP认证培训合格证书。
- 04 如何获取AFP金融理财师证书？ -
为了保证持证人的专业水准，学员需要经过FPSB China官方授权机构的系统课程培训学习，获得结业证书后，才能考取AFP金融理财师证书。
理财教育网作为FPSB China官方授权的CFP系列认证网络服务平台，会根据学员的自身情况量身定制学习规划，合理安排学习时间，助力高效学习，一站拿证。
AFP获证流程
- 05 终身能力进阶体系 -
为了保证AFP证书的高度专业水准，获取证书后，AFP持证人需要按照FPSB的统一国际标准完成一定学时的继续教育，从而保证能力持续精进过程中的学习要求。
此外，理财教育网还会为持证人提供诸多行业论坛、学术报告、跨境交流等精进业务能力的机会，帮助持证人拓展业界资源，不断精进财富管理业务能力。
- 06 学员口碑 实力验证 -
截至目前，我国大陆地区CFP系列认证培训总人数接近45万，其中AFP培训人数超过36.5万，AFP证书已经成为财富管理领域普遍持有和认可的专业证书。
此外，据不完全统计：2022年工商银行、建设银行、中国银行、汇丰银行、花旗银行、中国平安、泰康保险、蚂蚁集团、京东金融、招商证券、方正证券、五矿信托、中融信托、诺亚财富、恒天财富等大量金融机构或企业，在财富管理领域业务骨干或中高层管理人员的公开招聘中，将AFP证书作为优先选项予以录用倾斜。
毋庸置疑，在金融行业，一本高水准的专业证书，不但可以成为就业、转岗、跨行、开辟崭新职业舞台的敲门砖，也是升职、加薪、拓宽职业生涯、提升职业高度的重要助力。
