慎行：因出借个人证券账户，被罚6万！出借账户不可为，最高可罚50万元！| 案例2023年第43期：

原创 小壹口 壹口合规 2023-04-12 00:00 发表于北京

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2023年4月7日，山西证监局发布出决定，对王某某出借证券账户行为进行行政处罚，责令改正，给予警告，并处以6万元罚款！

出借证券账户，“助”他人内幕交易

当事人：王某某，男，1978年7月14日出生，住址：江苏南京。

经监管部门调查，当事人王某某将个人证券账户提供给陈某某从事证券交易，构成出借证券账户行为。王某某与陈某某2002年相识，2013年起，两人共同出资设立多家公司。

2021年2月19日，陈某某通过民生银行账户向“王某某”证券账户对应的三方存管银行账户转账共计499.99万元，并与王某某通过微信聊天工具沟通从事证券交易等相关信息。同日，王某某操作“王某某”证券账户买入“苏宁易购”69.16万股，成交金额499.42万元。2021年3月2日，王某某操作“王某某”证券账户卖出“苏宁易购”69.16万股，成交金额553.97万元。2021年3月3日至3月4日，王某某向陈某某原民生银行账户转账共计551.29万元。

当事人王某某在申辩材料中提出，购买“苏宁易购”的决策，是王某某基于个人的技术指标分析作出，不存在出借证券账号行为。但监管部门对于王某某的申辩意见，不予采纳。

依规，监管部门决定：责令当事人改正，给予警告，并处以6万元罚款。

本案中的陈某某因涉嫌内幕交易，被监管部门另案处理，因其涉嫌内幕交易“苏宁易购”行为，被没收违法所得51.36万元，并处以154.09万元罚款。

监管持续打击账户出借行为

出借账户最高可罚50万元

2019年12月28日《证券法》修订发布，并于2020年3月1日起施行。新证券法明确将出借证券账户的禁止范围从“法人”扩大到“任何单位和个人”，账户出借行为和借用行为均属违法！按照《证券法》第195条规定：出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的，责令改正，给予警告，可以处50万元以下的罚款。

新法实施以来，据不完全统计，2022年以来已有14名个人因出借个人证券账户被监管处罚，2家机构和1名个人因借用他人证券账户被监管处罚：

一、14人因出借证券账户被罚

1.2022年9月13日，西藏局对证券账户出借人吴某，进行行政处罚。经监管部门调查，叶某于2020年11月16日至2021年9月23日借用当事人“吴某”证券账户交易“河钢资源”“天际股份”等334支股票，累计交易金额8.64亿元。期间，交易资金全部来源于叶某，交易由叶某决策，交易所得资金归属于叶某控制使用。依规，监管部门决定：责令当事人改正，给予警告，并处5万元罚款。

2.2022年8月26日，天津局对5名证券账户出借人华某某、宋某、胡某、王某、杨某，进行行政处罚。经查，2021年3月19日，按照陶某伟的安排，无锡嘉和融公司借用华某某证券账户并转入资金1000万元，买入股票709万元，3月22日卖出所得755.98万元分转转入花某某、胡某、杨某证券账户。2021年3月至5月，无锡嘉和融公司再次筹措资金2000余万元，转入上述五名当事人证券账户，用于买入股票，由五名当事人按照陶某伟指令操作各自账户完成交易，交易实际亏损由无锡嘉和融承担，股票卖出资金被无锡嘉和融用于其他往来业务。依规，监管部门决定：责令5名当事人改正，给予警告，并分别处3万元罚款。

3.2022年8月22日，证监会对证券账户出借人周某某，进行行政处罚。经查，2021年1月11日至2021年5月18日(证监会调查日)，金轮投资公司借用“周某某”证券账户交易“国联股份”，累计交易1.18亿元。依规，监管部门决定：责令当事人改正，给予警告，并分别处30万元罚款。

4.2022年6月2日，浙江局对证券账户出借人俞某某、庄某某，进行行政处罚。经查，2020年9月7日至2021年1月21日两名当事人均将个人证券账户出借给沈某荣使用。依规，监管部门决定：责令当事人改正，给予警告，并分处3万元罚款。

5.2022年5月13日，广东局对证券账户出借人廖某某，采取责令改正的行政监管措施。经查，当事人廖某某将本人名下两个证券账户出借给廖某清使用，出借行为分别起始于2018年12月12日和2020年7月9日，并延续至检查日（2021年8月6日）。

6.2021年12月8日，上海局对证券账户出借人李某，进行行政处罚。经查，2009年8月至调查日(2021年1月21日)，在上海KC投资公司董事长、副总经理等人的安排下，当事人李某将本人证券账户出借给该投资公司使用。涉案期间内，李某账户有2791万元资金直接或间接来源于该投资公司，并由刘某操作“李某”账户交易多只证券，买入金额累计2708.98万元。依规，监管部门决定：责令当事人改正，给予警告，并处以5万元罚款。

7.2021年12月8日，上海局对证券账户出借人李某某，进行行政处罚。经查，2009年8月至调查日(2021年1月21日)，在上海KC投资公司董事长、副总经理等人的安排下，当事人李某某将本人证券账户出借给该投资公司使用。涉案期间内，李某某账户有1500万元资金直接或间接来源于该投资公司，并由刘某操作“李某某”账户交易多只证券，买入金额累计1497万元。依规，监管部门决定：责令当事人改正，给予警告，并处以3万元罚款。

8.2021年12月20日，山东局对证券账户出借人郎某某，进行行政处罚。经查，2020年7月底至调查日，当事人郎某某将该账户出借给于某某使用，于某某借用该账户累计买入672.63万元。依规，监管部门决定：责令当事人改正，给予警告，并处以3万元罚款。

9.2022年3月9日，青海局对出借账户人王某，进行行政处罚。经查， 2020年12月底至调查日，王某将该账户出借给张某某使用。截止2021年12月31日，“王某”证券账户累计成交金额近738万元。依规，监管部门决定：责令当事人改正，给予警告，并处以5万元罚款。同时，监管部门还对账户借用人张某某进行了行政处罚，责令改正，给予警告，并处以10万元罚款。

二、2家机构和1名个人因借用他人证券账户被罚

1.2022年8月26日，天津局对无锡嘉和融公司涉嫌借用他人证券账户行为进行处罚，责令该公司改正，给予警告，并处以30万元罚款。

2.2022年8月22日，证监会对金轮投资公司涉嫌借用他人证券账户行为进行处罚，责令该公司改正，给予警告，并处以30万元罚款。

3.2022年3月9日，青海局对张某某涉嫌借用他人证券账户行为进行处罚，责令该张某某改正，给予警告，并处10万元罚款。

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