虚拟化货币发布(虚拟化货币是什么)

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通信:数字货币载体和5G新入口,超级SIM卡“超级”预期差


推荐语:我们看好具备核心芯片能力以及率先推出5G超级SIM卡

中国移动随5G和数字货币推进,预热市场。2020年11月19日,中国移动在全球合作伙伴大会上发布了超级SIM卡。它是基于SIM卡安全芯片,利用不同功能而实现不同等级认证的一体化安全产品。内含加密芯片以及NFC功能,线下可充当饭卡、门禁卡、交通卡、车钥匙;线上可以进行金融安全认证、5G电子签名以及大额转账等。2021年6月16日,中国移动集中采购1.114亿张超级SIM卡,武汉天喻、恒宝、楚天龙、东信和平等8家企业中标。

随着全球信息技术发展步伐的加快,作为信息社会重要载体之一的智能SIM卡,在社会生活应用场景日益广泛,终端使用客户遍布全球。智能卡应用不断深入金融支付、移动通信、公告交通、安全证书等多个领域。在2019年,智能卡行业市场全球规模为110亿美元,年复合增长率达8.7%,亚太地区约占全球50%的市场销售额。我国智能卡行业虽然起步晚,但随着我国国家金卡工程建设的不断推进,加之具有较大的市场容量,2014-2018年间的复合年增长率为13.65%,增速高于全球水平。

SIM卡三个行业壁垒,参与者格局相对稳定。

我们认为,智能卡行业经过多年发展,已经形成了以下三点壁垒:A.技术壁垒;B.资质壁垒;C.市场进入壁垒。从产业链角度,智能卡行业可以分为:上游芯片/模块制造商,中游卡体制造商以及下游系统软件开发商。在芯片和模块领域,全球知名公司有紫光国微、三星、华大半导体等。行业格局相对稳定,集中度稳步提升。

SIM卡不断演进,第五代出现质变飞跃。

发展到第五代5GSIM卡出现了三大融合趋势:第一种是SIM卡与存储卡融合,大容量化。以紫光国微5G超级SIM卡为代表,将传统SIM卡容量从128k提升到32GB-128GB。SIM卡也可以存储照片、视频等各类手机文件。SIM卡突破功能瓶颈,具有了更广阔的应用前景。第二种是SIM卡与物联设备融合,eSIM虚拟化。其重点在于形态的变化。eSIM直接内嵌至手机电路板,支持通过OTA(空中写卡)对SIM卡进行远程配置,可灵活的选择运营商网络,实现了无卡化。第三种是SIM卡与货币融合,钱包化。超级SIM卡安全需求超越了通信范畴,达到货币级别,可以实现超级SIM个人化生产、安全性达到EAL4+以上等级,通过EMVCo认证或通过银联芯片卡集成电路安全测试,且通过国密二级以上(含)认证。成为真正的货币载体。

三大运营商获得eSIM许可,推动物联网快速增长。

eSIM对推动蜂窝物联网的规模化起到非常关键的作用。2020年12月,中国联通已经获批开展该服务。至此,我国三大运营商均已获得在物联网领域开展eSIM技术应用服务的批准。三大运营商在eSIM领域均早有布局,政策放开将加快部署节奏。

超级SIM卡解决三大痛点,将伴随5G换机潮呈现爆发。

超级SIM卡解决了人终端存储不足、一键换机难、运营商对流量入口的渴望三大特点。运营商将是超级SIM卡推广途中的重要角色。5G超级SIM卡通常是通过5G换机或换套餐的营销方式赠送给客户,这也提供给运营商重要的话语权,由于5G超级SIM卡的性能提升与运营商自身的战略需求契合程度极高,运营商在5G超级SIM卡的推广上积极性很高,将助力超级SIM卡推广。

央行推动双离线数字货币,超级SIM卡是硬钱包的硬载体。

第一,区块链的数据防伪、可追溯的特点与物联网结合,将催生更多的智能应用场景,充分挖掘数据价值。区块链赋能物联网离不开芯片级的安全能力,尤其是在终端设备芯片底层部署可信数据上链能力,从根源杜绝被篡改风险。

第二,央行数字货币(DCEP)加速试点,“DCEP芯片卡”,包括可视蓝牙IC卡、IC卡、手机eSE卡、手机SD卡、手机SIM卡等5种形态,可辅助进行数字法币兑回、圈存、交易、查询等功能,是满足DCEP双离线支付技术不可或缺的一环。

第三,5G超级SIM卡可与数字货币支付应用相融合,形成5G超级SIM卡数字货币钱包,突破目前仅以应用软件形式存在的“钱包”,从芯片层加密存储,同时实现“数字资产安全存储”和“身份安全认证”,一卡多能。

第四,采用nfc等近场支付模式,叠加双离线技术,使得交易体验更像货币,并且比实体货币更便捷。

后市展望:

5G和数字货币的推进,SIM卡形态和功能将发生革命性变化,运营商将SIM卡作为万物互联、数字认证和应用拓展的入口,国家将SIM卡作为国家级信用的硬件载体。eSIM与超级SIM将是未来物联网、手机终端、硬钱包即将爆发式增长的品类。

标的方面,我们看好具备核心芯片能力以及率先推出5G超级SIM卡,卡位优质赛道的:紫光国微;物联网模组市占率第一,以及有部分SIM卡销售业务的:移远通信、广和通,数字货币软件和交易系统建设方:天源迪科、数码视讯等,卡商:东信和平、天喻信息、恒宝股份、楚天龙;建议关注:未上市的华大半导体、握奇数据。

风险提示:

(1)超级SIM卡推广不及预期;

(2)数字货币推广不及预期;(3)价格不及预期。


作者1:李宏涛 执业资格证书编号:S1190520010002

作者2:李仁波 执业资格证书编号:S1190520040002

首发时间:2021.11.10

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文章来源: 小美
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