一个“炒”字，蕴含风险无数。这波监管风暴，刮向虚拟货币。一周来，全国多地金融监管部门纷纷出手，对辖内参与虚拟货币活动的机构全面摸排监测，及时采取措施化解风险，同时提示百姓增强防范意识，远离虚拟货币炒作。

防范虚拟货币“诈骗套路”图IC

1 对虚拟货币保持高压态势

上海市金融稳定联席会议办公室、人民银行上海总部近日发布消息，在区块链技术推广宣传过程中，虚拟货币炒作有抬头迹象。为进一步加强防控力度，根据国家互联网金融风险专项整治工作总体要求，上海市金融稳定联席会议办公室、人民银行上海总部联合上海市区两级有关部门，对上海地区虚拟货币相关业务活动开展专项整治工作，对摸排发现的个别企业为注册在境外的虚拟货币交易平台提供宣传、引流等服务的问题，责令问题企业立即整改退出。

公告指出，近年来与虚拟货币相关的炒作（如ICO、IFO、IEO、IMO和STO等）花样翻新、投机盛行，价格暴涨暴跌，风险快速聚集。相关融资主体通过违规发售、流通代币，向投资者筹集资金或比特币、以太坊等虚拟货币，其本质上属于未经批准非法公开融资行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪，严重扰乱经济金融秩序和社会稳定。

早在2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，对ICO和虚拟货币交易场所进行清理整顿，境内虚拟货币交易的全球份额大幅下降，有效避免了虚拟货币价格暴涨暴跌对我国金融市场的冲击。此后，针对在境外架设服务器向境内居民提供交易服务虚拟货币交易的平台，中国人民银行等部门进一步加强监测和处置，并从支付结算端入手持续加强清理整顿。

上海地区当时根据《公告》要求开展集中清理整治，在全面摸清情况的基础上，密切监控交易平台资金情况，压实平台公司在处置过程中的主体责任，已于2017年10月底完成当时已发现的13家ICO平台和10家虚拟货币交易平台的清理整顿工作。目前，上海市继续保持高压态势，对监测发现的参与虚拟货币活动的机构，采取约谈、检查、取缔等监管措施，及时化解相关风险。

2 对“一夜暴富”诱惑须提高警惕

什么是虚拟货币？虚拟货币并不是真实的货币，没有政府信用背书。它随互联网的发展而产生，主要包括网络游戏币、专用虚拟货币、交互式虚拟货币及数学算法产生的网络密码币。

《中国人民银行法》规定：“中华人民共和国的法定货币是人民币。”在日常生活中的银行存款转账甚至网络支付，其背后流通的货币均为中国人民银行发行的法定货币——人民币。中国人民银行尚未发行法定数字货币。

目前各类虚拟货币都不具有法偿性和强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。对于虚拟货币引发的关注，央行明确表态称，一部分发行者和交易者依托互联网、借助交易平台对虚拟货币进行炒作，更有甚者借助虚拟货币概念，从事传销、诈骗等非法活动。我国已明令禁止虚拟货币和法定货币的直接交易，各金融机构、支付机构、任何所谓的代币融资交易平台都不得从事法定货币与虚拟货币之间的兑换业务。

但是监管部门发现，为了规避监管，虚拟货币项目团队已开始转向境外开展相关活动，并向境内投资者大肆宣传，鼓吹“一夜暴富”。央行接连发布警示，提醒社会公众理性看待虚拟货币，认清投资风险，警惕非法骗局，维护个人资金安全和财产权益。对于各种身披高端技术外衣、号称“国家发行”、承诺高额回报甚至只涨不跌的各类“××币”，大家一定要提高警惕，擦亮双眼，防范诈骗、传销、非法集资等风险，避免遭受经济损失。

冰冻三尺，非一日之寒。这波针对虚拟货币的监管风暴，是长期清理整治工作中的又一次出击，落实长效化监管成果。

3 精准“拆弹”化解潜在风险

本周，中国人民银行发布《中国金融稳定报告（2019）》，对2018年以来我国金融体系的稳健性状况进行了全面评估。报告中提到，在国务院金融稳定发展委员会统一指挥协调下，人民银行会同相关部门，按照攻坚战总体要求，针对不同风险分类施策，对威胁金融稳定的重点领域风险，及时“精准拆弹”；对可能持续存在的潜在风险，采取主动措施进行逐步化解，实现“慢撒气、软着陆”；对于体制机制性不足，持续推动监管改革，弥补监管短板；对于将来可能显现的“黑天鹅”和“灰犀牛”风险，强化日常风险监测与评估，做好各类风险处置预案。同时，在风险化解和处置过程中，把握政策节奏和力度，适时预调微调，防范“处置风险的风险”，有效保障了金融市场和金融机构的平稳运行。

中国对虚拟货币监管越来越严，早就在预料中。中国人民银行调查统计司原司长、上海市人民政府参事盛松成指出：“政府部门的大力监管对区块链行业是好事，通过治理ICO，驱逐数字劣币，可以让区块链发展得更加稳健。”他表示，即使随着技术的进步，单一纸币发展为电子货币等多种形式，其背后依然是国家信用的背书，这一点没有改变。

借着热点概念炒作虚拟货币，编造名目繁多的“高大上”理论，幕后操纵走势诱骗金主入彀——全是套路，然而此路不通！对于投资者来说，必须看紧钱袋，提防各种陷阱。钱来得太容易的允诺，多半是人家盯上了你的本金。小心驶得万年船，央妈的一再忠告，一定要听。（首席记者 谈璎）

来源：新民网