澳大利亚10月31号报税的deadline快到啦！你已经搞定了吗？

如果你还没有报税，请注意错过10月31日的最后期限可能会被澳大利亚税务局处以最高$1110澳元的罚款。除此之外也要注意2021-2022这个财年，如果你注意到几个方面的话，可以省下不少钱！目前就可以行动起来！

有许多方法可以让你在全年更好地管理你的税务事务，以帮助你在财政年底减少税务负担。

及时报税

会计专家分享了以下提示，以最大限度地提高你的退税。

在11月1日之前没有提交的个人 "可能会面临严厉的罚款"，因为ATO可以对他们每逾期28天的时间收取222澳币的罚款，最高可达1110澳币。

当然，延期也是可以的！只要你在10月31号之前找到一个会计，会计可以帮你延期申报。

居家办公

数以百万计的澳大利亚人仍然在家工作，ATO为此提供了三种申请扣除的方法，但最简单的申请不一定是最聪明的。WFH的扣除方法包括：

• The 80c per hour “shortcut” flat rate that only requires you to show the hours you work at home.只要求你显示你在家工作的时间。

• A 52c per hour flat rate that allows separate claims for work-related proportion of items such as home internet, phone costs, stationery, ink and computer equipment depreciation.允许对与工作有关的项目比例进行单独申报，如家庭互联网、电话费、文具、墨水和电脑设备折旧。

• The actual cost method where all working from home costs are recorded using receipts, diaries and logbooks.即使用收据、日记和日志来记录所有在家工作的费用。

SUPER BOOST

Super Boost的缴费可在每年27,500澳元的限额内扣税，最好是在财政年度内通过定期付款来管理，而不是试图在最后凑出一大笔钱。

收入低于$41,112澳元的低收入者如果向他们的基金支付1000澳元的税后款项，就可以通过共同供款计划获得500澳元的政府礼物（他们的钱的有效回报率为50%）。

假设每周从工资中拿出20澳币存入养老金，那么一年就是$1000，比你在年底突然要拿出$1000容易的多。

捐赠扣税

你可以设定定期向慈善机构捐款，并为此获得减税，许多慈善机构提供每月直接扣款。

投资规划

每当你在一年中进行投资行动时，都要考虑税收影响，因为时机很重要。比如请工料测量师为你的出租物业准备一份税务折旧表。

2021年个人报税须知

01 报税时间开始于2021年7月1日，ATO开始处理报税是7月7日，refund 一般最早从7月13号开始发放。

02 如果报税比较早，请确保你已经拿到以下几项材料，因为ATO系统可能还没有即使更新。如果出现偏差，ATO会自动纠正。如果不着急的话，可以过几个星期等银行，券商，私人医保把信息都上传给了ATO之后再开始报税。

• 雇主确认工资已经通过STP系统报给了ATO
• 汇总银行利息收入
• 股利 （dividend）
• 拿到私人医疗保险的statement

03 自己申报的话，报税截止日是10月31号。如果通过Tax Agent来申报，最晚可以到2022年5月15号，但是在10月31号之前Tax Agent必须把客户加入到系统里。这一点适用于需要补税的人群。比如自雇人士，有卖掉房产或者股票的capital gain.

04 海外人士如果有澳洲投资房，也需每年报税。

05 如何界定你是澳洲税务居民还是非澳洲税务居民也是很重要的一项，判定方法并不是单单的看你的签证和国籍，183天法则只是一项辅助测试条件，如果是非澳洲税务居民，那么税率会很不一样。

06 在没有拿到Medicare之前，你是不用交2%的Medicare levy的。

07 2021年个人税率降低，多阶税率表如下，税率的变化已经在雇主帮你扣工资税的时候计算好了，比如同样10万的工资，2020年每月到手$6,123.33, 在2021年每月到手$6,249.33, 省的税已经发到了你的手里。（July to September除外，因为减税是October开始的）

08 $1,080 tax offset是自动计算的，所以不用担心你漏掉了。

09 如果有投资房，经营生意，税务情况会相对比较复杂，建议通过Tax Agent报税。

10 政府福利一般都是需要纳入报税收入的，比如Job seeker, 如果你有相关的福利收入，建议咨询专业人士。

11 加密货币交易是需要在澳洲纳税的，如果你有交易比特币等虚拟货币，请记得把所得或者亏损上报，ATO会有在第三方得到相关的记录。

12 如果你有使用共享经济比如uber drive, uber eats获得收入，这些收入都需要包括在tax return里，当然，相关的支出也可以进行抵扣。Uber driver一定要注册GST，每个季度报BAS.

13 ATO 的大数据系统会越来越完善，这个数据库会从各个渠道获得你收入的信息，像Airtasker, AirBNB, Uber,Amazon等各大平台都已经和ATO接轨，虚拟货币交易也已经和ATO接轨。ATO会进一步DATA MATCHING你名下的汽车，福利，报税收入等。

此外，根据澳洲税法的规定，只要是澳洲税务居民都是需要向澳洲税务局申报收入金额，无论你是澳洲公民还是留学生。