文 | 纪中百事

编辑 | 纪中百事

“动动手指就能挣钱，给一个好评就能返现”，现实中有很多商家都会做出这样的活动，但不乏有些不法分子会利用人们贪小便宜的心理进行诈骗。

2021年，江苏省的张女士就是由一个“五星好评返现”的诱饵一步步陷入骗局，最终被骗20多万。

她究竟是怎么被骗的呢？这类骗局后面又隐藏着怎样庞大的诈骗组织？我们面对这类骗局又该如何防范呢？

一步步进入圈套

前段时间，张女士在网上的一个购物软件上买了东西，在东西签收之后，立刻就有店铺的客服给她打来电话。

电话中对方声称只要张女士给他们的店铺一个五星好评就可以获得几元钱的奖励。

这种事情很常见，无非就是那些人想要让自己的店铺有更好的名声，以此来吸引更多的顾客。

张女士当时并没有别的想法，只是觉得反正自己也没什么损失，无非就是动动手指的事情。

随后张女士就按照对方的指示加了微信，在给了五星好评之后，对方果然按照承诺给张女士转了几元钱。

不过此时骗局才刚刚展开，对方在转过钱之后，便和张女士聊了起来，因为对方之前的信守承诺，张女士对他并没有任何防备。

在随后的聊天中，对方告诉张女士他手里有些小项目，可以挣取一些外快，想邀请张女士来尝试一下。

对方告诉张女士说，只要在微信上关注几个特定的公众号，就可以获得几元到十几元的报酬。

张女士在好奇心的驱使下，便想要试试，反正就几个公众号而已，自己也损失不了什么。

抱着这样的心理，张女士就答应了对方，而对方也很爽快，将她拉进了一个群中，并给她发了几个公众号的名称。

这些公众号很多都是大家所熟知的，张女士此时也没有产生怀疑，关注过后，对方也很快就将报酬发了过来。

张女士此时彻底相信了对方，她觉得自己这样也挺好的，动动手指就能挣个外快。

张女士的家庭并不富裕，她在一家鞋厂工作，工资不高反而消费不低，这样还能挣点钱贴补家用。

但甜蜜的外衣下，藏着的总是致命的毒药。

在对方的诱惑下，张女士渐渐地不满足几块钱的小利润，想要挣得再多一点，于是便问对方有没有更挣钱的项目。

而张女士现在的状态正是骗子们想要看到的，他们自然不会放过张女士这个“肥羊”。

在对方的指引下，张女士下载了一个不知名的APP，对方声称在这个APP上完成一些任务，就可以获取更大的利益。

其实现在的张女士已经站在了诈骗深渊的边缘，再往前走一步，便是万劫不复，但她并没有意识到这是个陷阱。

张女士在APP上看到的一些任务全都是需要先充值，赚取佣金后就可体现的任务。

起初张女士还有些犹豫不决，毕竟这已经关系到自身的利益了，但她想到对方之前的诚信行为，她还是选择了相信。

张女士第一次在APP上投资了1000元，在一番操作后，很快就赚取到了600的佣金。

一会就挣了600元，张女士看着账户里的余额笑了出来，这种挣钱方式让张女士一下就上瘾了，随后就开始不断地往里面充值。

但随着资金的不断累积，张女士渐渐发现了不对劲，他发现账户里的资金不仅没有增加，反而还亏了很多。

此时张女士终于萌生了退意，她联系上了那个人，表示自己不想玩这个了，想要把账户里的资金提现出来。

不过既然“肥羊”已经入坑，这些骗子们又怎么会如此轻易地放过她。

对方在查询了张女士的账户之后，对张女士说现在账户里是亏损的状态，所以没办法提现。

想要将里面的资金提出来，就必须要将账户从亏损的状态拉回来，言外之意也就是还要张女士继续往里面充值才行。

此时张女士看着自己辛辛苦苦挣的血汗钱就在眼前却拿不出来，无奈之下只能根据对方的提示继续往里面充值。

张女士首先充值了1万，但这时APP却出现了“故障”，张女士的那一万元不见了踪影。

当张女士去质问对方时，对方却说这是APP的后台有些混乱，一万元其实还在她的账户中，只是现在没有显示出来而已。

张女士心中虽然有些忐忑，但侥幸心理还是让她认为对方没有骗自己，现在的她只能等APP后台赶紧缓过来。

不过张女士在等待几天后，那一万元还是没有出现在余额中，此时的张女士已经心急如焚，她急忙又去询问对方是怎么回事，而对方的回答还是跟之前一样。

不过对方好像“理解”张女士的心情，他给张女士提供了另一个方法。

对方表示，可能是一万的数额比较小，现在使用平台的人太多，后台顾及不过来才会出现这样的情况，如果张女士急需用钱，可以再往里面充值，以此来引起后台的注意。

就这样，已经失去理智的张女士又往APP中充值了3万，但仍旧不起什么作用。

此时的张女士身上已经没有钱了，但她又舍不得那些在平台中的钱，于是就只能向亲朋好友们借钱。

在对方的套路之下，张女士前前后后一共在APP中充值了20多万，这其中有很大一部分都是借别人的。

当她已经借不出钱的时候，张女士又去恳求对方，求他把自己的本金还给她，并且表示自己不要那些佣金了。

不过这时对方却再也没有了消息，张女士直到这时才意识到，自己是被骗了。

牵出巨大诈骗组织

当警方了解到了张女士的情况之后，他们立即对此事立了案，并立刻将张女士名下的所有资金进行了冻结，防止资金二次流出。

随后警方就查询了张女士的资金明细，但结果却是这些资金已经被转账多次，最终不知被不法分子提现。

警方根据张女士的资金流向展开了调查，可谁知一个简简单单的诈骗案却牵扯出了一桩惊天大案。

警方对张女士被骗案组成了一个专案组，他们经过研究发现，这些诈骗团伙后面应该还隐藏着一个巨大的“洗钱”组织。

当受害者的资金进入到不法分子所掌控的银行卡后，这些不法分子就会立刻将这些资金转移出去。

不法分子会利用这些资金购买虚拟货币、转移到其他账户等方法，让警方无从查起，最终再流入一个统一账号，最后再将其提现。

为了能够将这个庞大的“洗钱”组织一网打尽，警方进行了抽丝剥茧式的调查。

从张女士的资金流转上，他们锁定了一个名为张某的“卡农”。

“卡农”是“洗钱”组织最外围的人员，他们的作用就是将这些被诈骗来的资金，利用多个银行卡进行周转，而这些“卡农”就会从中抽取利润。

警方在锁定张某之后，立刻就展开了抓捕行动，在对张某的审讯下，警方对这个“洗钱”组织有了更深层次的了解。

根据张某的描述警方了解到，在他的头上还有一个上线樊某，他是专门管理向张某这些“卡农”的。

在“卡农”们完成资金周转之后，就会以各种方式将资金汇入樊某的账户中，而樊某则会根据资金的多少来给他们一定的金额。

警方根据樊某这条线索继续往下查，又锁定一个名为吴某的诈骗嫌疑人。

不过这条线索到了吴某这里竟还没有结束，警方根据层层调查，发现吴某的上面竟还有一个人，也就是刘某。

查到刘某这里，整个“洗钱”组织也就明朗了起来，这个刘某据警方研判发现，他就是整个“洗钱”组织的关键性人物。

他在整个组织中起到了一个“中间人”的作用，在这个犯罪团伙中，在国内的所有人都由他一人负责，同时他也负责联系国外诈骗嫌疑人。

可以说将刘某抓捕之后，这整个“洗钱”组织也就分崩离析了。

但这些只是警方根据现有线索的猜测，并没有实质性的证据，还需要进一步调查。

不过警方想要掌握实质性的证据还是有些困难的，因为这种犯罪团伙非常小心谨慎，“洗钱”的操作更多的是在幕后进行。

并且这些犯罪嫌疑人都有很强的个人信息保护意识，在团伙中上线和下线之间很少会有联系，有的只是金钱交易。

所以警方想要将这个组织连根拔起，就只能从最外围的“卡农”身上入手，警方根据线索很快就抓捕了几个“卡农”。

根据他们所提供的零零碎碎的线索，警方发现他们的上线吴某经常出没在广东、云南这两个地方。

警方在调查吴某的时候，意外发现他和刘某竟有十分紧密的联系，两人经常一起出现。

消失的上线

不过警方在想要调查刘某的时候，却发现刘某竟“凭空消失”了，一点踪迹也没有，他的手机也一直处于关机的状态。

难道刘某已经闻到了风声，提前跑路了？

警方猜想到这个可能后，立刻去查询了出境记录，但没有任何发现，也就是说，刘某还在境内，只是不知道藏到哪里了。

对刘某的调查无果后，警方觉得不能再拖下去了，现在只能先将吴某控制起来，试试看在他那里能否得到刘某的消息。

警方在这么多天的调查中，早已锁定了吴某的住所，但当警方去他家的时候，吴某却很巧合的不在家。

但在警方监听吴某的手机时，却听到了一个更为重要的线索。

吴某那天给云南方向打了一通电话，从电话内容中警方得知，吴某不仅有“洗钱”的嫌疑，并且还有杀人的犯罪事实。

听到这个消息后，警方不再犹豫，直接找上吴某对他实施抓捕。

2021年3月26日，警方在吴某的老家将他抓捕，在其住处还搜出了三部手机和30几张银行卡。这些全都是用来“洗钱”的工具。

在警方的审讯下，吴某很配合地交代了自己“洗钱”的违法犯罪行为，但是当警方询问刘某的去向时，吴某却表现出了十分慌乱的神色。此时警方觉得，刘某的去向，吴某一定知道。

随后警方接着对吴某审问，很快吴某的心理防线就被警方攻破，自己将犯罪事实交代了出来。

在这个“洗钱”团伙中，刘某是吴某的上线，而他们之间的纠纷也是因此而产生。

吴某

据吴某交代说，刘某在多次洗钱过程中，将吴某应得的那一部分给贪污了，致使吴某在其中得不到任何的利润。

每次吴某去要属于自己的那一部分时，刘某总会用钱没到账等理由来搪塞他，一次两次还好，吴某可以理解，但次数多了是个傻子都能发现其中的猫腻。

吴某本身的年龄就比刘某要大上不少，身形也比较威武，于是在3月7日下午，吴某再次找上了刘某。

此时吴某已经决定，将属于自己的那份钱要回来之后，就离开这个“洗钱”团伙，从此不再和刘某联系。

但吴某又怕刘某继续拿那些理由搪塞自己，于是在去找刘某之前，就带上了一把水果刀，想要以此来恐吓他，让他乖乖将钱交出来。

两人到了约定的地点后，刘某的话语和吴某的猜想一样，他并不承认是自己将吴某的那一部分私吞了，而且还要吴某赔偿被警方冻结的资金。

吴某在听到刘某的要求后，顿时怒上心头，自己之前的钱还没拿到手，现在还要自己一个人承担这次的损失。

在这样的情况下，吴某和刘某两人就发生了冲突，从口角冲突上升到了肢体冲突。

当时吴某已经完全被愤怒的情绪充斥了心头，于是便抽出水果刀猛地刺向了刘某。

吴某在讲述完事情的经过后，向警方倾诉着他不是故意的，但杀人是事实，现在事情已然发生，后悔又有什么用。

吴某落网之后，整个“洗钱”组织也就全部浮出了水面，很快警方就将所有犯罪嫌疑人全部捉拿归案，而张女士所被骗的资金也全部归还。

一个小小的五星好评，一个很简陋的骗局，背后竟隐藏着如此庞大的“洗钱”组织，并且还牵扯出了一桩命案。

那么张女士被骗的主要原因相信大家已经十分清楚了，就是贪图小便宜，想要吃天上掉下的馅饼。

如果她能够谨慎一点，多一点防诈骗知识，那么这些违法犯罪的人员就不可能会得逞。

有数据表明，2021年在全国被网络诈骗的案件足足有44.1万，警方抓获的参与诈骗的犯罪嫌疑人高达69万余名，而警方帮助人民群众追回的被骗资金就有120亿元。

这个金额只是警方及时追回的资金，其中还有很大一部分资金已经被犯罪嫌疑人消费或利用其他途径支出，已经无从查起。

这些犯罪嫌疑人的诈骗手段其实并不高明，他们只是抓住了人们喜欢占小便宜的心理，从而一步步将受害者引入诈骗圈套。

那么我们想要及时预防被骗，就要加强反诈骗意识，要认清前面是圈套，还是光明大道。

2021年，我国推出“国家反诈中心”APP，它是我们老百姓的反诈骗神器。

据数据表明，在2021年当中，它已经为我们老百姓紧急制止了涉案金额3200余亿元，并且共计拦截诈骗电话15.5亿次，总计为2800余万名民众成功避免了上当受骗。

我们要知道天上没有掉馅饼的好事，全国这么多人，凭什么自己会成为那个幸运儿，想要生活得到改善，那么我们就要通过自身的努力来换取。

这个社会是公平的，只要肯努力、肯吃苦，那么我们就一定会成功，过上自己梦想中的生活。