1、什么是洗钱罪？
洗钱罪是指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金账户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式资金转移的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
2、为什么反洗钱？
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
3、身边的洗钱方式有哪些？
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1、虚拟货币：虚拟货币体现为一串字符和数字，可点对点发送，具有可匿名、追踪难、交易便捷等特点；我国明确禁止虚拟币发行融资和兑换活动，但由于其他国家和地区默许虚拟币流通，虚拟货币与全球货币可自由兑换，方便跨境清洗资金，成为洗钱工具。
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2、网络赌博：犯罪分子伪装成实体企业，掩饰赌博资金，通过网银、第三方支付平台等支付手段，收取赌博资金实现网络赌博资金流动，并不断更换商家编号和名称，达到洗钱目的。
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3、电信诈骗：电信网络诈骗资金的交易环节复杂、交易层级较多，诈骗人员通过操作在全国不同省市开立的多个账户用于对违法所得进行最终转移并于境内外取现。近年来，还出现了外籍人员入境在全国范围内开立银行卡，专门用于境外提现转移资金进行洗钱。
4、自我保护措施有哪些？
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♥不要出租出借自己的身份证件。
♥不要出租出借自己的账户。
♥不为身份不明人员代办金融业务。
♥不要替他人携带现金、无记名有价证券出入境。
♥不参与提供或使用非法金融业务，如地下钱庄。
♥选择可靠的金融机构。
♥勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义。
为了防止他人假借您的名义洗钱，请按照金融机构的要求主动配合完成以下事项
1、按照要求出示身份证件。
2、如实填写您的姓名、职业、经常居住地、联系方式等基本信息。
3、提供身份证件的复印件。
4、回答工作人员的合理提问。
抵制洗钱有什么其他方式？
1、举报
任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。
2、宣传
每个公民都可以向身边的亲人、朋友、同事宣传反洗钱知识，为提高全民反洗钱意识贡献一份力量。
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