目前，各类虚拟货币交易非常普及，市面上也存在很多虚拟货币或区块链交易平台，大家可以通过虚拟货币的价格波动进行投资。但由于非常多的犯罪团伙利用虚拟货币交易进行洗钱，平台的服务器终端几乎都是设置在国外，无疑加大了公安机关在侦办此类跨境案件的难度性，加之我国目前对于虚拟货币交易性质的相关法律规定比较模糊，各地公安机关对于该交易性质的理解就会存在差异，导致公安机关对于虚拟货币的认定非常严格。如果一方存在非正常交易或平台外交易或帮助洗钱行为的，会很容易被公安机关认定为存在涉嫌刑事风险的可能性。

因此，由于交易对象的不确定性、广泛性及虚拟性，如果系经常性从事虚拟货币或区块交易的，则交易的银行卡账户就很容易收到违法犯罪团队转入的涉案款项，进而导致银行卡被冻结。

案情简介

2020年6月，乐某在使用银行卡时，发现其名下工商银行卡被冻结，遂立即前往开户行查询冻结情况，银行客服人员反馈银行卡系被被山东省某地公安冻结。

之后，乐某联系上当地公安机关，承办警官在电话中未透露任何信息，要求乐某立即前往当地公安机关说明情况。

2020年7月，乐某按照承办警官的要求前往当地公安机关处理，落实到公安机关系侦办一个电信诈骗案件，受害人数十万元款项分批流转至乐某账户，需要乐某说明清楚该笔汇入资金的情况。乐某查看该笔流水后，确认系其在火币网上交易的数字货币交易，配合提供的相应的交易记录，并在公安机关做了笔录。之后，公安机关让乐某回去等通知。

但乐某回去后，联系公安机关询问进展情况，办案警官反馈公安机关经过审核认为数字货币交易在国内不合法，也存在帮助转移赃款的嫌疑，并明确要求乐某返还全部诈骗资金才予考虑是否解冻剩余款项。

为此无奈，乐某联系到律本律师团队，反馈其处理情况，并立即委托律本律师团队办理。

承办经过

律本律师团队在接受乐某的委托后，向乐某搜集其已向公安机关提供的材料，并进一步指导乐某补充与案件有关的重要材料。

之后，律师联系承办警官沟通处理情况，承办警官反馈乐某已过去处理过，公安机关已给出了处理方案，其他意见不便沟通。

由于律本律师不是很清楚乐某之前与公安机关的沟通情况及笔录内容，沟通起来肯定是有难度的，也做好了心理准备。

随后，律本律师立即根据已有的书面材料，同步更有针对性的制作一套完整的法律意见及配套的证据材料递交公安机关。

律本律师在公安机关收到材料后，立即联系承办警官，针对异常资金的交易细节进行着重阐述，并针对公安机关的意见不断补充法律意见，紧密联系公安机关不断着重阐述了相关的法律规定及我方的法律意见。

之后，由于承办警官一直未给出明确的处理方案，律本律师根据沟通情况，前往当地公安机关当面进行沟通协商。

最终，办案警官请示领导后，最终将冻结的银行卡内所有资金全部予以解冻。

律本建议

1、很多犯罪团伙或洗钱团伙会利用虚拟货币/数字货币交易的特殊性进行洗钱活动，很多交易人员会收到牵连，但各地公安机关在虚拟货币交易的处理会存在很大的差异，如银行卡由于虚拟货币交易被冻结，处理起来需要注意风险。

2、根据中国人民银行等部门发布的通知、公告，虚拟货币不是货币当局发行，不具有法偿性和强制性等货币属性，并不是真正意义上的货币，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。因此，投资虚拟货币需要注意防范风险。

3、银行卡被冻结后建议尽量了解涉案情况，在不作出对自己不利行为的情况下进行处理，有条件的话建议尽快委托专业律师进行处理，以免自行处理出现法律风险或无法解冻的情况，同时也可能会导致后续律师介入处理难度增加。