虚拟货币杠杆怎样担保

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来自今日头条

什么是融资融券?

融资融券,又称信用交易,是指投资者向证券公司提交保证金,在看涨时,从证券公司借入资金低价买入证券再高价卖出;在看跌时,从证券公司借入证券高价卖出再低价买回,从而获得收益的交易方式。它的本质就是为投资者增加操盘的资金,放大投资者的收益杠杆。简单理解就是给券商提供一定的标的物做担保向其借钱借券来炒股;可以看成是证券公司赋予投资者类似信用卡一样的杠杆工具,但是又比银行信用卡更复杂。

融资交易:投资者预测证券价格要上涨而手头没有足够资金,那么可以向证券公司融资买入证券,到期后偿还本息。

融券交易:投资者预测证券价格要下跌而手头没有证券,于是向证券公司借券来卖出,第二个交易日起偿还相同种类和数量的证券并支付利息。

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融资融券的特点

与普通证券交易相比,投资者可以通过向证券公司融资融券,扩大交易筹码,具有一定的财务杠杆效应;

投资者从事普通证券交易,与证券公司只存在委托买卖关系;从事融资融券交易,与证券公司不仅存在委托买卖关系,还存在资金或证券的借贷关系。

投资者从事普通证券交易时,风险完全由其自行承担,可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券;从事融资交易时,如不能按时、足额偿还资金或证券,还会给证券公司带来风险,所以投资者只能在与证券公司约定的范围内买卖证券。


融资融券有哪些风险?

1.普通证券交易所具有的一般性风险,例如:市场风险、系统风险等;

2.交易期间,未按照约定及时清偿债务,或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于维保比例,且不按约及时追保的情况下,面临被强制平仓的风险;

3.如果在交易期间信用资质降低,那么会被证券公司降低授信额度,证券公司会上调相关警戒指标以及平仓指标;

4.在进行两融投资期间,如果遇到标的证券范围调整、暂停交易或终止上市等情况,投资者面临被证券公司提前了结交易的风险。

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融资融券的交易规则

采用竞价交易的方式

融资买入、融券卖出股票的,单笔申报数量应当不低于100股;

融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价;当天没有产生成交的,申报价格不得低于其前收盘价,且不得使用市价申报。低于上述价格的申报无效;

融资买入还款可以通过卖券还款或直接还款的方式向证券公司偿还融入资金;

融券卖出还款自次一交易日起可通过买券还券或直接还券的方式向证券公司偿还融入证券。


融资融券操作案例

小张证券账户有100万资产(包含现金和股票),保证金比例为1:1,小张非常看好股票A,认为该股未来6个月内存在可观涨幅,股票A在融资融券交易标的范围之内。但小张账户资金有限,于是以自己证券账户100万资产作为质押,向证券公司借入资金100万元并全部买入股票A。

几个月后,股票A已达预期涨幅,小张认为该股被市场过度炒作,下跌风险较大,于是清仓股票A,偿还借款本息,同时以账户资产作为质押,向证券公司借入2万股卖出,做空该股,半个月后股票A下跌20%,小张以较低价格买回2万股归还券商并支付相应的融券费用。


融资融券怎么开通?

目前办理融资融券的方式主要分为两种,去券商营业部办理,还有一种就是联系客户经理快捷办理。去营业部办理的时间平均要一天,如果遇到营业部办理业务的人比较多,甚至一天的时间都办理不完,相反联系客户经理就不存在这种情况,平均也就30分钟就办理完了,对平时时间不太充裕的投资者来讲还是非常方便的。

完整的融资融券申请流程需要提交业务申请、资格审核、接受投资者教育、申请开立信用账户、转入担保物等。目前大部分券商开通融资融券业务,需要满足开户交易满六个月,同时需要20个工作日交易日均拥有50万元资产市值


怎么拥有超划算两融账户?

各大券商融资融券的利率费用差别很大,这和券商自身的实力、资金成本、拿券成本有关,一般证券公司官方默认的融资融券利率在6%—10%范围。证券公司会根据投资者的资金规模给予对应的优惠,资金越多,优惠力度越大,有极少部分的券商可以做到无条件5%的融资利率,如果你有1000万以上的资金那么还能再讨价还价。通常情况下,恰好满足办理融资融券业务条件的投资者,去证券公司营业部柜台办理的默认融资利率是8%左右,各家券商收费会不一样;如果是通过网上联系客户经理预约办理融资融券业务,那么可以咨询客户经理相关优惠,让客户经理帮忙调融资利率。在网上找过客户经理开过普通交易账户的朋友都知道客户经理可以帮你调佣,交易佣金一般比自己开出来的低1个点,能节约的手续费用还是比较可观的。

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融资融券技巧

首先是担保物的划转,担保标的可以是股票,也可以是资金。

  1. 用股票来作为担保物,投资者可以在其普通账户与信用账户之间以非融资融券交易过户方式,双向划转证券。
  2. 用现金作为担保物,可以通过银证转账,通过银行账户和信用资金账户划转担保资金。

融资技巧

融资买入:投资者向证券公司借资金买入标的证券。融资期间以投资者的保证金为担保,届时投资者卖出证券或直接用现金返还融资本金和融资利息。在约定的还款期限内,客户可以采用直接还款或卖券还款方式了结负债,使用账上资金归还指定金额的负债。客户可根据负债订单明细,逐笔归还,也可以部分还款。

标的证券:允许融资买入的证券、融券卖出的证券。融资买入界面显示的标的券为可融资买入的标的券。股票行情软件显示在股票代码前面的“R”表示

卖券还款:卖出信用证券账户内证券所得资金偿还融资负债(买入款和利息)。输入证券代码后,显示证券可用数量,以及融资负债金额。

融券技巧

融券卖出:投资者向证券公司借入证券后卖出,融券期间以投资者的保证金为担保,届时买入或直接返还相同种类、数量的证券归还给证券公司。证券公司向投资者收取融券手续费。对应还款方式:买券还券或直接还券(普通账户持此只券)

买券还券:使用可用资金买入股票偿还融券负债。输入证券代码后,界面显示可买数量和当前证券融券负债数量。


融资融券常见问题


1.信用账户开户的交易经验如何认定?

答:以中登公司查询的证券交易经验为准;参与A股、B股、存托凭证和全国中小企业股份转让系统挂牌股票交易的,均可计入其参与证券交易的时间。


2.信用账户开户成功后多久可以正常使用?

答:开户成功次一交易日方可正常使用。


3.以普通卖出/担保品卖出方式卖出持仓证券是否自动还款?

答:卖出信用证券账户内融资买入尚未了结合约的证券所得价款,应当先偿还该投资者的融资欠款。


4.以卖券还款方式卖出持仓证券是否自动还款?

答:顾名思义,“卖券还款”就一定要优先归还所有融资负债合约,剩余归投资者自有。


5.当日融券卖出的融券合约是否可以当日通过直接还券或买券还券归还?

答:不可以,投资者融券卖出后,自次一交易日起可以通过直接还券或买券还券的方式偿还。


6.申请合约展期审核通过是否一定要支付利息?

答:有无资金都必须支付,支付后如有透支将借入资金生成其他负债合约,以融资利率计息。


7.普通买入的担保证券池和融资买入/融券卖出的标的证券池是如何管理的?

答:交易所根据相关选择标准发布范围清单,由券商在清单内根据流动性、波动性等指标实行动态化管理与差异化控制。


8.担保品证券折算率与静态市盈率有何关系?

答:静态市盈率在300倍以上或为负数的证券每周五收市后定期折算率调为0。


9.融券卖出所得的资金是否可以用于中签缴款?

答:不可以,仅能用于买券还券,偿还融资融券相关利息、费用和融券交易相关权益现金补偿以及购买指定货币ETF等用途。


10.未按期归还融资融券合约将会有什么影响?

答:若投资者未按期归还融资融券合约,将会被收取违约金,信用账户可能被实施强制平仓,并可能影响你的行业信用记录。

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文章来源: 小美
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