2021年9月24日为进一步防范和应对虚拟货币交易投机风险，切实维护国家安全和社会稳定，人民'；中国银行发行《关于进一步防范和应对虚拟货币交易投机风险的通知》。，定义了虚拟货币的本质属性和相关的商业活动。

今天，边肖将带您从真实案例中了解虚拟货币交易投机背后隐藏着哪些风险和犯罪活动。

1。杰等人涉嫌集资诈骗。

2021年3月甘肃省白银市景泰县公安局根据上级网安部门移交的线索，立案侦查一起利用YunSM数字货币实施诈骗的案件，抓获犯罪嫌疑人33名。现已查明，杰、朱等人投资虚拟货币。，骗取8万多名集资者2000多万元，还利用"联合创始人"转移洗钱所得的诈骗资金。

2021年9月，景泰县人'；景泰县人民检察院提起公诉'；他涉嫌集资诈骗、洗钱和帮助信息网络犯罪活动。。

为什么这个案件涉嫌集资诈骗？

答：本案中，犯罪嫌疑人杰等人谎称YunSM数字链项目以Ni'中科院s团队以虚拟货币投资为名，以非法占有他人为目的'；的财产。，致力于解决经济发展与人'；s生计问题，诱骗投资者从虚拟货币交易平台购买硬币、比特币等虚拟货币并转账给嫌疑人'；的虚拟货币钱包地址。

为了显示团队的实力和投资的真实性，嫌疑人还制作了宣传视频，在飞机、高铁、代表性建筑上添加了YunSM数字链的文字p图，并上传到APP上，诱骗用户注册投资。

真相是犯罪嫌疑人骗取的部分虚拟货币被下线套现"钱商"然后用于团伙操作或者直接分赃物。一些投入实际交易的虚拟货币因为"锁定"规则，而投资可以说是一去不复返了。因此本案涉嫌集资诈骗。

为什么这个案件涉嫌洗钱？

吴某通过下线在澳门、珠海将集资诈骗所得的部分虚拟货币兑换成人民币750万元、港币50万元"钱庄"。其行为涉嫌《刑法修正案(XI)》规定的洗钱。[XY002][XY001]七"联合创始人"使用自己真实的银行卡支付结算和转移资金，明知他人实施金融诈骗，收取卡金额的3%-5%。他们的行为涉嫌洗钱。

为什么说本案涉嫌帮助信息网络犯罪活动？

涉案嫌疑人鲍某等犯罪团伙，从事违法活动，仍为其开发提供YunSM数字钱包APP，后期继续提供技术运维。，涉嫌帮助信息网络犯罪活动。

2。"的情况瑞博银联"组织、领导传销活动

2021年3月，甘肃省白银市公安局平川分局接到上级网安部门移交的一条线索。据了解，张和王分别为"省钱"APP，吸引了来自各地的4万多人，10多个关卡，投入800多万元"省钱"，涉案金额3000多万元。目前，案件仍在进一步调查中。

为什么涉嫌组织、领导传销？

张某、王等人通过网络推销连铸币，要求投资者购买连铸币，并根据会员数量、货币交易平台、连铸币购买数量等将投资者分为高级合伙人、中级合伙人、初级合伙人。。根据会员购买波纹币的数量，分别给予会员投资额10%、8%、6%的奖励，短时间内吸引了大量投资者参与。因此，他涉嫌组织、领导传销活动。

敲黑板

虚拟货币交易的四个基本属性：

1。虚拟货币不具有与法定货币相同的法律地位。《中国人民银行法》规定，法定货币在人'；中华人民共和国(中国)是人民币。通知指出比特币、以太坊、TEDA等虚拟货币是非法的，不应该也不能在市场上作为货币使用。

2。与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动。相关非法金融活动构成犯罪的，依法追究刑事责任。

3。境外虚拟货币交易所通过互联网向境内居民提供服务，也属于非法金融活动。

4。参与虚拟货币投资交易存在法律风险。投资虚拟货币违反公序良俗的，相关民事法律行为无效。，由此造成的损失自行承担。

今天'；的知识有点难。

但是可以让你不踩很多坑。

网警再次提醒

不要相信网上的虚假宣传。

树立正确的投资理念。

谨防虚拟货币被冒用。

传销、洗钱等违法行为

避免自身财产损失。

图片|截图

素材|甘肃网警

编辑|闫培德/李世豪