第三期（5月-6月）之聚焦金融监管

新一期粤港澳大湾区金融合规榜如期而至。按照南都湾财社记者的统计梳理，今年5-6月粤港澳大湾区的银行、保险等传统金融机构共收到65张罚单，同比增加了50%，罚款金额超过2700万元。大湾区金融体系有41人被警告或处罚，不少人来自金融机构高管。“多连罚”继续抬头，最多达到“七连罚”。

在大湾区融合的背景下，如何更好解读金融监管传递的信号和态度？坚守合规经营的安全底线，如何更好护航社会经济的高质量发展？金融合规和金融反腐同时推向纵深，又带来了什么启示？

“提前筑巢”“逃逸式辞职”腐败典型频现

一位退休前“逃逸式辞职”的老银行人，揭开了光大银行更多不为人知的细节。7月4日，中纪委网站发布消息，中国光大银行原党委副书记、副行长张华宇被开除党籍。南都湾财社记者注意到，中纪委网站对张华宇违纪违法问题的通报措辞颇为严厉，称其是“提前筑巢”“逃逸式辞职”腐败的典型，是权力与资本相互勾连、疯狂逐利的典型，亦是由风及腐、风腐一体、甘于被围猎的典型。

三种“典型”振聋发聩。随着中纪委通报的公开，光大银行的金融反腐和人事震荡浮出水面。

实际上，处于反腐漩涡的光大银行从今年以来，已有多位高管落马。南都湾财社记者梳理看到，今年5月10日，中纪委驻光大集团纪检监察组、南宁市纪委监委发布消息，光大银行南宁分行原党委书记、行长苏树德涉嫌严重违纪违法，接受纪律审查和监察调查。4月18日，中纪委发布信息，中国光大银行交易银行部原总经理夏伟被“双开”。

如果把时间轴再往前推，被查的高管还有光大银行南宁分行前党委书记、行长周江涛，光大银行总行信息科技部业务经理陈玉河，光大银行呼和浩特分行前行长张翎等。

第三方数据平台显示，近年来光大银行已有十余名高管职务发生变动或者辞任，涉及行长、副行长、董秘、董事等多个职务。今年2月，中央第五巡视组反馈巡视情况，指出该集团存在推动金融板块回归本源、专注主业还有不足，重点领域和关键岗位廉洁风险较高，形式主义、官僚主义问题比较突出。

金融反腐的同时，一笔830万元的巨额罚款，也把这家银行推到合规的风口。

5月2日，因理财业务存在多项违法违规行为，中国银保监会对光大银行和光大理财分别处罚400万、430万元。据悉，光大理财存在“公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10％”等五项违法违规行为；光大银行则存在“老产品规模在部分时点出现反弹”等三项违法违规问题。值得注意的是，这是继2019年首家银行理财子公司获批开业以来，监管部门对理财子公司开出的首批罚单。而母行和子公司同时被罚，更是罕见。

频繁的人事震动、管理层的流动和合规经营问题，在业绩上已有所征兆。按照光大银行的一季报业绩，出现了增速放缓、息差承压等现象。在业界看来，总资产逾6万亿的光大银行，如何在复杂的竞争环境中守住内控管理的安全底线，仍是任重道远。

金融领域反腐持续加码升温

实际上，不只是光大银行，一些头部金融机构同样处于反腐风暴之眼。南都湾财社记者注意到，5月31日，中纪委官网发布消息，人保财险原党委书记、总裁林智勇涉嫌严重违纪违法，正接受调查。随后，中国人保集团第一时间表态称“割除毒瘤肃清流毒”。而在林智勇落马之前的5月25日，人保财险原党委委员、副总裁沈东被双开，涉及多项违法违纪行为。按照通报，沈东身为国有金融企业党员领导干部，丧失理想信念，弃守职责使命，贪图享乐，“风腐一体”问题突出等。而在4月初，中信银行广州分行原党委书记、行长谢宏儒被开除党籍和公职。

据媒体的不完全统计，6月以来全国金融机构至少有17人被查或被处分，金融领域反腐持续加码升温。

采写：南都记者 卢亮

出品：南方都市报湾区金融合规课题组