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大家好，这里是小聚!!
今天小聚想给大家深扒一家知名平台Regain Capital融商环球的监管问题!!这家平台来头可大了，为了写这篇文章，小聚可以说是花费了无数脑细胞，和文字游戏做了艰苦的斗争……不过好在，小聚还算聪明，没有掉入这家平台的文字陷阱里!!所以，接下来小聚就带大家一起看看这家平台的把戏!
友情提醒：接下来请和小聚一起体验汉字的奥秘，中国文字博大精深哪!
【哥可是拥有百度百科的】
为了调查这家公司的监管状况，小聚特地询问了咱们的老朋友度娘，经过度娘结果显示：该平台是加拿大金融服务商Top Wealth Trading零售CFD业务的交易品牌。也就是说，自己是属于Top Wealth Trading公司的~
举个简单的例子，Fila是安踏旗下的运动品牌，主要经营运动服装等。这下就明白了吧!~
也就是说，Regain Capital融商环球是Top Wealth Trading旗下的品牌之一!所以，坦白来说，其实Top Wealth Trading并不等同于Regain Capital融商环球。
换句话说，Top Wealth Trading受监管，不代表其旗下的融商环球受到监管!!
从官网也可以发现，这家平台还算真诚，所有监管写的也都是Top Wealth Trading有什么什么监管，和自己没多大关系!!
可能这时候有人还会觉得小聚在强行挑刺，那么接下来，小聚将用事实来证明他引以为傲的Top Wealth的监管力度到底有多差!
【谎称是NFA注册机构】
首先呢，不得不提让人吐槽的一点就是这家平台的撒谎能力真是太太太差了!NFA这种大名鼎鼎的监管的名字也敢蹭!
(以上截图来自于融商环球官网)
从上图不难发现哈，融商环球的文字游戏从官网就可以明显看得出来。首先，其宣称自己是NFA注册机构。注意了，这个注册机构这个词用得非常妙，好似确实受到了NFA认可，感觉监管十分有权威的样子。然而真的是这样吗?
相信在座各位汇友都听过美国NFA的大名，作为以严格而闻名的货币行业监管机构，获得其零售交易牌照往往是平台实力的最好证明。
因此外汇市场上经常有一些黑平台谎称自己拥有美国NFA牌照，或者利用NFA会员/NFA注册机构等词语来蒙混过关，蹭NFA监管的热度!
这里小聚来给大家划一下重点，有NFA注册号的会员不一定接受NFA监管!有NFA注册号的会员不一定接受NFA监管!有NFA注册号的会员不一定接受NFA监管!
NFA监管其实分为很多种类。在美国，必须有RFEDs(零售交易商)牌照才是真正受NFA监管的零售交易商。而其他，期货代理商(FCMs)、介绍经纪人(IBs)、商品交易顾问(CTAs)和商品合资基金经理(CPOs)这些都不是真正意义上的受监管的零售商!!
但是!!他们统统都可以称作NFA注册会员!在NFA上也是可以查得到哦!所以大家一定要仔细区分!
不过，为什么说这家平台骗术太低级呢?从融商环球官网可以看出，其声称自己获得了美国NFA颁发的豁免商品交易顾问的资质，可是当小聚真的到NFA官网进行查询时，其结果真是让小聚大跌眼镜!
别的公司最起码还知道搞个NFA会员来蹭蹭热度?你融商环球连会员都不是你在搞哪样?蹭热度蹭的也太明显了吧?!
更让人无语的是，这家平台一直骄傲的NFA豁免权，竟然于2021年3月2号已经取消??都取消了自己的官网还不偷偷更新?这不是打自己的脸吗?
【MBS监管含金量成谜】
除了上述所说的NFA豁免权，根据Regain Capital官网所示，该平台(其实是同家公司不同品牌)还声称TOP Wealth Trading Limited是受加拿大MBS监管的合法平台。而MBS到底是什么呢?小聚就带大家一起来了解一下这个监管!~
简单来说，MSB是由FINTRAC监管并颁发的一种金融服务牌照。要想了解这个牌照有什么用，监管力度如何，就必须要好好了解一下什么是FINTRAC。
根据加拿大MBS官网声称，FINTRAC(加拿大金融交易报告分析中心)是一个主要负责监管反洗钱和恐怖主义融资的机构。
也就是说，主要管的是金融机构是否支持反洗钱和参与恐怖主义融资活动。而MSB是由该机构颁发的一种金融服务许可牌照。
那么，什么公司才需要申请MSB牌照呢?MSB牌照到底有什么用呢?
从上图可知，MSB确实是对外汇公司进行监管的一种牌照。只要一个公司在加拿大有办公室/营业点，并且从事的是外汇交易，大额金钱汇入和转出等行业，就需要申请MSB牌照，否则一旦被发现，就会受到处罚!而且，其主要保护的是加拿大人民的外汇交易行为!
也就是说，即使融商环球挂靠的这家平台确实有MSB牌照，那么对于中国用户来说也是没有用的!因为人家保护的是加拿大范围内的交易，与中国无关!
除此之外，种种证据也表明，MSB监管牌照的含金量实在是低!
【公司刚注册一周就拿到MSB牌照】
根据MSB官网所给出的信息可以发现，只要公司符合相应办理条件就可以申请。同时，需要提交12个月内的交易额才能够进行办理。
而再看x乎关于MSB的相关提问，大多数回答都是由牌照代办中介所答，泛滥的代办中介更是表明了其办理难度之易!
为了调查融商环球是否真的在加拿大注册和是否受MSB监管，小聚还是特地到MSB官网进行查询的。根据该平台给出的注册编号小聚查询到以下结果。
从结果查询不难发现，该公司在从事外汇交易和金钱转账的时候是受MSB监管的，可是MSB监管主要的范围是观察是否符合反洗钱和恐怖主义金融集资，并未着重表明会保护消费者的利益。
而且，从公司成立日期和MSB牌照获得日期对比可以看出，这家平台仅仅在公司注册成立的一个星期后就获得了MSB监管牌照!
任何监管申请都需要大量且繁琐的材料递交和审核的过程，更何况是金融服务牌照呢?什么牌照仅需7天就可以办理好呢?连办理都如此迅速，更别说保护消费者的利益了!隔壁FCA还承诺如果公司破产可以提供5w美金的赔偿，而MSB呢?什么承诺都没有。
同时，小聚还在MSB官网看到以下这段话!
在FINTRAC上注册并不表示FINTRAC认可或许可该业务，仅代表企业已经满足注册的法律需求!看到没!连官网都说了!我们只是表示你可以合法开一家从事外汇交易的公司，但是不代表我就认可你!!
也就是说，你可以开公司，但是不代表我承认你很厉害!你出了事情破产了欠了用户的钱，请你自己去还。甩锅甩得非常完美!小聚也要拍手叫绝!
所以其实这个所谓的加拿大金融服务牌照保护的只是加拿大人民的利益，同时，如果真的遭遇到公司破产，MSB不会有任何赔偿。也就是说，消费者在进行交易时没有任何保障。那么这样的监管还值得宣传吗?用户的资金真的安全吗?
<小聚提醒>
我们都知道，在选择外汇平台的时候要选择监管严格，监管力度强的平台。而那些真正的主流监管，都是需要经过层层筛选和鉴定才能够确定最终授予监管牌照的。
同时，像FCA这种监管牌照之所以能够成为主流监管，不仅仅是因为繁琐的流程，更是因为其机构本身能够给交易者提供充足的保障。
而像MSB这种监管，只要是交点钱，再在本地开家公司就可以申请办理。更别说市面上泛滥的MSB牌照代办中介了!连背靠的公司的监管力度都成问题，更何况这些挂靠的平台呢!所以小聚提醒大家一定要掌握有关知识，懂得科学的甄选平台，谨防上当受骗!
从杀猪盘再到知名外汇平台跑路，汇圈仿佛总是充满陷阱。但是，小聚相信，只要大家在遭遇黑平台的时候勇敢的站出来，再由我们进行披露，一定能让更多的汇友避开这些“大坑!”
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