都说技术是推动社会进步的根源
那么投资近期最火爆的新技术
肯定是“没问题的”了
是的，金老师今天要说的
就是大家不明觉厉的区！块！链！
去中心化、不可篡改的
“黑科技”了解一下？
太专业了也无所谓
反正区块链延伸出来的虚拟货币
“肯定有价值”、“包赚不赔”
比特币、以太币、BTS、
UST、空气币、马勒戈币？
到底哪个币值得投资？
金老师曾经多次
“眼看他起高楼、眼看他宴宾客、
眼看他楼塌了”
下面以某个所谓“虚拟货币”交易平台为例
看他是如何“起高楼、宴宾客、楼塌了”
首先是“震撼上线”！！
<< 滑动查看下一张图片 >>
看着非常高大上
各类数据闪瞎你的双眼
蹭蹭上涨的数字让你眼冒红光
借势海报也很“用心”
特别是里面的文案
非常打动人心
看了还不买就认为自己
铁定失去暴富机会了
不过，还没完
......
<< 公众号及“资深分析师” >>
不仅有看似非常正规的公众号
翻看里面的文章
各种峰会、投资、直播等等数不胜数
朋友圈还不时有
“资深分析师”的热血讲解
于是乎
你终于起了好奇心
开始尝试进行投资
每天看着钱进账的感觉真好呀
<< 涨幅不断上涨 >>
慢慢的，你投入越来越多的钱
十万、二十万、五十万....
直到把所有存款全都投进去
看着不断上涨的曲线
你觉得钱只是一串数字
<< 蹭蹭上涨的数字 >>
也开始向亲戚朋友借钱
源源不断的注入资金进去...
突然有一天
曲线不再是上涨，而是开始下跌
你安慰自己，说
“投资嘛，总会有输有赢，
下一次，一定涨！”
于是，一个又一个的“下一次”
从你眼前滑过
你不认输，你坚信一定会大涨
直到跌至谷底，你才明白
所谓的投资，就是一个陷阱！
<< 最后跌至近0 >>
虚拟货币交易真的可以赚钱吗？
其实，自比特币诞生以来，特别是近几年，市场上出现了大量的虚拟货币，它们将“去中心化”“开放源代码”“运用区块链技术”等作为吸引消费者投资的“噱头”，利用互联网技术进行广泛传播，严重扰乱了货币市场，对消费者也造成巨大损失。
国家审计署于2018年3月在其公众账号转载《中国审计》署名王梦醒文章《虚拟货币的审计方法》。
文章指出，当前虚拟货币主要包含四类运作手法：
一是构造虚拟货币，涉众诈骗特征明显。审计抽查60家平台发现，实际全部不具备其宣称的技术和任何货币功能，所谓的“币值”均由平台自行随意操控。
二是通过编造故事、设计模式吸引投资者眼球。仅2015年以来，虚拟货币市场就至少经历了“互助盘”“挖矿机”“拆分盘”等运作模式。
三是兼具多种违法犯罪特征。虚拟货币作为一种新兴事物常被用于从事违法犯罪活动，其通常集中控制少数个人或公司账户吸纳、转移资金，又通过互联网媒介建立传销网络扩大集资规模，手法通常同时具备非法吸收公众存款罪，集资诈骗罪，组织、领导传销活动罪，场外非法交易平台等违法违规乃至犯罪活动的特征，但又与每一类违法犯罪活动不尽相同，造成在具体刑事案件侦破过程中难以定罪。
四是虚拟货币犯罪活动与地下钱庄紧密相连。现实生活中，虚拟货币的交易平台服务器往往放置在境外，即境内行骗、境外数钱，为提前跑路做好准备。在利用虚拟货币向社会公众募集大量资金后，幕后实际控制人利用地下钱庄等非法手段将资金转移出境，手法隐蔽，十分不利于监管。即便投资人发现上当受骗后，由于资金已出境，交易数据不能获取，根本无法追索，最终只能是“人财两空”的结局。
此外，文章提出，虚拟货币存在虚构模式、互助盘、挖矿机、拆分盘等多种模式。多模式的虚拟货币违法活动总结如下：
01
虚构模式
各种虚拟货币平台普遍将“比特币”保证其币值不易被操纵的“区块链”“去中心化”等技术宣称为本币种的技术，有的还以国际组织、跨国金融集团命名，有的则直接将中国人民银行正在研究推进的数字货币技术与本币相混淆，用于“背书”，迷惑性极强。
02
互助盘
以平台自创的虚拟货币为投资载体，投资买入虚拟货币称为“提供帮助”，卖出虚拟货币称为“得到帮助”。投资者(买方)在确定投资额度的基础上，由系统匹配卖出虚拟货币的投资者(卖方)。系统匹配时间为1至14天，在等待匹配期间，卖方可享受每天1%的投资收益，收益以账户里增加的虚拟货币体现。匹配成功后，买方需要在72小时内转款给卖方，并上传付款凭证，卖方也需要在72小时内确定收款。至此，卖方完成投资获利退出，买方身份转换成为卖方，并等待系统再次匹配下一位买入虚拟货币的投资人，以此循环。
03
挖矿机
投资者通过网站指定的交易平台购买虚拟货币，再用虚拟货币租赁矿机，由宣称位于国外的矿机托管机构代为“挖矿”。“矿机”分不同等级，租期一年，在租期内按照投资级别不同，投资者账户体现为每天增加不同数量的虚拟货币，其承诺的年化虚拟货币回报高达几倍。
04
拆分盘
人为构造一套以美元进行计价、价格在一定区间循环往复、数量可以翻倍的运营体系，如虚拟货币价格从0.2美元开始，每销售100万个虚拟币，涨0.01美元，币值涨到0.4美元后进行拆分，即投资者手中的虚拟货币数量翻倍，然后价格恢复至0.2美元，进入下一轮交易和拆分。
免责声明
- “地方金融监管”除非特别注明，本公众号所载内容来源于互联网、微信公众号等公开渠道，不代表本公众号观点，仅供参考、交流之目的。转载的稿件版权归原作者或机构所有，如有侵权，请联系删除。
