新余公安发布两起非法集资典型案例

农历新春佳节将至，盘点一年收获满满，展望新年筑梦起航，如何理财投资让家庭财产保值增值是每个居民、家庭关心关注的热点话题。部分群众对金融知识掌握不多，极容易受社会上打着各种旗号非法集资的所谓“高息”“保本”宣传诱惑，轻易把积攒的辛苦钱、血汗钱投入，满腔期望却被骗两手空空。

2018年以来，新余市共立非法集资案件47起，破案34起，起诉103人，挽回直接经济损失3亿余元。为进一步揭露经济犯罪活动，新余经侦现以案说法，向社会公开近年发生在我市的两起非法集资典型案例，提醒市民群众强化防范意识，远离非法集资活动，避免遭受损失。

一、新余市卓信投资管理有限公司非法吸收公众存款案

（一）基本案情
卓信公司在未取得相关部门许可的情况下，自2016年12月份至2019年3月份期间，通过制作宣传手册、利用电子显示屏播放广告等方式，对外公开宣传公司投资稳定，以公司支付月息1.8%至2%不等的利息为诱饵，吸收被害人存款3900余万元，至2019年3月份公司资金链断裂已经无法返本付息，造成数百名受害人损失本金2500余万元。

（二）裁判结果

2019年8月，新余市公安局渝水分局经侦大队依法对该公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，全力查明犯罪事实并追缴冻结涉案资产，将涉案犯罪嫌疑人王某、杨某涛、杨某苗抓获归案。2020年12月23日，渝水区人民法院作出一审判决，被告人王某、杨某涛犯集资诈骗罪，分别判处有期徒刑十四年九个月，并处罚金；被告人杨某苗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金。

二、新余市昌坊祥瑞投资有限公司、新余市昌坊农业开发有限公司非法吸收公众存款案

（一）基本案情
新余市昌坊祥瑞投资有限公司、新余市昌坊农业开发有限公司从2015年6月至2018年3月，违反国家金融管理有关规定，未经有关部门批准，以休闲养老、休闲养生、旅游消费、旅游会员之名义，聘请彭某武、卢某文、易某、刘某组建融资团队进行融资，通过散发宣传单、带投资者旅游参观、搞活动、送礼品等多种途经，以积分返现方式变相支付高额利息（年利息8-15%），并承诺到期还本付息，向社会不特定的公众公开宣传，非法融资，涉案金额达1.17亿元，投资人达一千余人。

（二）裁判结果

2018年5月，新余市公安局经侦支队对新余市昌坊祥瑞投资有限公司、新余市昌坊农业开发有限公司非法吸收公众存款案立案侦查，全力查明犯罪事实并追缴冻结涉案资产，先后对公司负责人昌某生、昌某平，融资团队负责人卢某文、易某、刘某甲、刘某乙、王某，以及融资业务员陈某、胡某、熊某根、刘某梅等28人采取刑事强制措施。2020年5月29日，渝水区人民法院作出判决，判处上述人员七个月至三年六个月不等有期徒刑，昌某生、昌某平因犯有其他罪行，另案判决。

非法集资的形式多样性、隐蔽性和欺骗性越来越强，提高自身对非法集资的识别和防范能力，才能有效的保证自身权益免受侵害。

如何识别和防范非法集资行为呢？

01

主要看集资主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。

02

增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大的风险，切勿轻信。

03

增强法律意识。非法集资参与者的投入与获益不受法律保护，积极参与非法集资非但无法获得高额的获益，还很有可能受到法律的制裁。

公安机关提醒广大群众，如遇以下情形之“投资”、“理财”项目，务必警惕！

1

以“消费返利”、“看广告、赚外快”为幌子的；

2

以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；

3

以投资“高新科技”、“虚拟货币”、“区块链”为幌子的；

4

以“扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子的；

5

“投资”、“理财”公司、网站在境外的；

6

以私募入股、合伙办企业，但不办理企业工商注册登记的；

7

推荐他人投资，返利复投有额外提成的。

来源：新余公安